AFPの資格や、試験、ファイナンシャルプランナーについて
ファイナンシャル・プランナーは顧客がライフプランを立てるための財政面についてアドバイスをする専門家です。
一人一人のライフスタイルや家族構成、仕事、収入、経済状況などを把握し分析した上で資産設計を提案します。
もちろん状況の変化に応じて随時見直します。
ファイナンシャルプランナーは生活設計、教育資金、保障設計、住宅資金、税金、年金などの相談に応じます。
具体的には生命保険や金融商品の選び方や、結婚資金の準備、住宅購入の相談などがあります。
そのため、仕事のステップアップや就職、自分の生活に役立てるためなどの理由で目指す人が増えています。
ファイナンシャル・プランナーの資格には日本FP協会と金融財政事情研究会の資格があります。
日本FP協会の資格はCFPとAFPの2種類。
金融財政事情研究会の資格は1級・2級・3級ファイナンシャル・プランニング(FP)技能士の3種類。
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FP(ファイナンシャル・プランナーズ)上級資格が世界共通水準ライセンスのCFP資格を取得する前に必要なAFPは基本的なインタビューの技術や提案書の作成技術、プラン実行をサポートするための様々な知識が求められます。
AFPの資格は日本FP(ファイナンシャル・プランナーズ)協会が認定した教育機関の講座を修了したのち、日本FP協会、もしくは社団法人金融財政事情研究会の実施する試験に合格すれば取得できます。
この試験は年に3回行われています。
AFPは顧客のニーズに応じたアドバイスやサポートのために、金融や財産（ライフプラン、金融、証券、年金、保険、不動産、ローン、税金など）に関する幅広い知識とライフプラニングに必要な法律や税務の基本的知識。経済全般についての一般知識を持っていることが前提です。
AFP資格を取得するためには、日本FP協会、もしくは(社)金融財政事情研究会の2級ファイナンシャル・プランニング(FP)技能検定試験に合格する必要があります。
日本FP協会・金融財政事情研究会の両機関で行われるAFP資格の審査試験は2級FP技能検定です。
これに合格し、AFP認定研修が修了すれば、AFPと2級ファイナンシャル・プラニング技能士、2つの資格を取得できます。
試験は学科と実技の２つ。日本FP協会と金融財政事情研究会のどちらを選んでもいいので、実技試験は自分の得意とする科目を選ぶことができます。
＜学科試験＞
日本FP協会・金融財政事情研究会の共通問題です。
＜実技＞
・日本FP協会の2級FP技能検定試験は、資産設計提案業務。
・金融財政事情研究会は、個人顧客のための「個人資産相談業務」、中小事業主の顧客のための「中小事業主資産相談業務」、
生命保険をはじめとするファイナンシャル・プラニングのための「生保顧客資産相談業務」、損害保険をはじめとするファイナンシャル・プラニングのための
「損保顧客資産相談業務」の4つの中から選択できます。